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违规接入非法投资平台 环迅支付再收百万级罚单

2020-11-16 14:47:57 来源 : 中国经济网

迅付信息科技有限公司(下称环迅支付)已经成了被罚的常客。

近日,环迅支付因四项违规被要监管要求限期改正,并处罚款;2019年环迅支付领到了一张近6000万元的罚单,引发行业关注。事实上,环迅支付已经连续五年均收到罚单,这在行业中并不多见;这也能反映出环迅支付对于合规依然不够重视,同时对于商户精细化管理存在不足。

值得一提的是,其支付牌照将在明年续展,在吃了这么多张罚单后,环迅支付能否成功续展,就目前来看尚存疑问。

罚单不断,连续五年被罚

近日,据央行青岛市中心支行发布的行政处罚信息公示表显示,迅付支付因商户实名制落实不到位、商户收单结算账户设置不规范、商户交易记录和资金结算记录不匹配、未按规定履行客户身份识别义务被责令限期改正,并被处罚款518万元。同时,环迅支付青岛分公司一员工因对公司违规行为负有直接责任,被罚款3.5万元。

据梳理,环迅支付在从2016年开始每一年都因违规遭到处罚。

2019年7月,环迅支付因违反支付业务规定,被中国人民银行上海分行给予警告,没收违法所得合计约968万元,并处罚款4970万,合计罚没金额 5939万。该处罚金额为第三方支付公司迄今为止收到的最大一笔罚单,引发行业热议。

有报道称,当时上海相关监管部门责令环迅支付停止新增线下商户,只能服务存量商户,而且,线上业务的存量需要全部清退。

2018年7月,环迅支付因未按照规定履行客户身份识别义务;未按照规定保存客户身份资料和交易记录;未按照规定报送可疑交易报告;与身份不明的客户进行交易被中国人民银行上海分行处以罚款人民币170万元。

2017年8月,环迅支付因违反支付业务规定,被中国人民银行上海分行没收违法所得合计约28.57万元,并处罚款150万,共计178.57万元。

2016年10月,环迅支付福州分公司因未按照《非金融机构支付服务管理办法》相关规定履行反洗钱义务,被中国人民银行福州支行处22万元罚款,并对1名相关责任人员处1.5万元罚款。

总体来看,环迅支付被罚主要原因还是收单违规和反洗钱不力,这也能反映出环迅支付对于合规依然不够重视,同时对于商户精细化管理存在不足以及相关服务管理能力的有所欠缺。

投诉频发,曾违规接入非法投资平台

公开资料显示,环迅支付成立于2000年,次年(2001年)即支持外卡支付,在2007年推出移动支付产品,并在2010年购入国际域名拟布局海外,其于2011年获发支付牌照,在14年获跨界人民币业务试点。据央行许可信息公示,在2016年续展时,环迅支付银行卡收单业务范围从全国变更为江苏省、浙江省、山东省、福建省和天津市。官网显示,其支持主流省份POS支付业务受理。

有消息称,环迅支付多次被罚都是因为违规接入非法投资平台遭到受害人密集投诉;由于为非法平台的利润要比正规平台高得多,或许这才是环迅支付铤而走险的原因。

2018年11月底,环迅支付还卷入一起金额高达数亿元的“红海行动”原油期货诈骗事件,投资者在一家名为top500FX虚假交易平台上的资金转移到上海迅付信息科技有限公司账号上,最终投资者受骗。环迅支付作为主要通道,遭到大量投资者的投诉。环迅支付为资金的转出提供了通道,并且将巨额资金全部以消费形式转到超过60家注册在全国各地的商贸机构、实业公司账户内。

同时在第三方投诉网站上此前亦有消费者投诉环迅支付为“714高炮”提供通道,同时还有人投诉其无故扣款及业务员办理POS机涉嫌欺诈等问题。

有用户投诉称,业务员推荐办理POS机,未告知相关情况,扣取298元作为押金并告知需要在90天内刷满40万才能退还押金,否则押金没收;也有用户遭遇相同的情况,该名用户表示环迅支付业务员假扮银行办理信用卡,同时推荐办理pos 机,在用户表示拒绝的情况下依然为用户办理POS机,并刷卡激活扣取押金298元。

也有一位用户称,收款金额已经达标了但押金仍未返还,目前相关投诉均未得到解决。

有投诉用户表示,“一个公司想要发展壮大,难道只能靠坑蒙拐骗?还是说这是个别现象?”显然投诉该类事件的人并不少,可见这并不太像个别现象。

值得一提的是,环迅支付将在明年迎来大考,其支付牌照将于2021年5月2日到期,合规问题频发、收到多张罚单的环迅支付能否顺利完成续展,目前来看没有想象中的乐观。(王梓旭)

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